AI AGENT × 券商投顾
智能投顾服务全流程解决方案
将人工验证跑通的投顾服务流程，通过多Agent协同，实现规模化、低成本的智能投顾服务
😰
3400万长尾客群
广谱客群+万元以下客群，2025年创收3.9亿，人工触达成本高
⏳
流程断点多
开户→交易→持仓各环节流失严重，缺乏自动接续
📉
佣金增长乏力
账户活跃度低，ETF交易转化不足
💰 AXP 收益共享模式
合作费用 = 基本投入 + A值 × X值 × P值
A — 客群增量创收（佣金+利息+产品销售）
X — 分阶梯分成比例（浮动比例）
P — 业务健康度调节系数（0.7~1.22）
STEP 5 / 7
断点接续 Agent
张先生看了油气ETF专题，进入交易页面，但在输入金额后放弃了…
断点接续 Agent
⚠️ 检测到交易断点
用户：张先生
行为：浏览ETF专题 → 进入交易 → 未完成委托
时间：2分钟前
完整交易流程 14 个环节监控
沉寂激活
风测完成
专题浏览
交易委托
盈利止盈
持仓异动
账户诊断
亏损定投
📡 多波次触达策略
+30分钟
APP推送通知
您关注的石油ETF鹏华今日+8.9%，点击继续交易
+2小时
企微消息
专属顾问发送：油气板块深度分析 + 一键交易链接
+24小时
短信触达
张先生，油气板块持续走强，登录APP查看最新分析
✅ 张先生在企微消息后完成交易
买入 石油ETF鹏华 159697 | 5,000元
📍 当前阶段
Phase 1 · Q1（截至2026年3月27日）
人工流程验证 + 半自动化运营 → 已初步跑通效果，正在向全自动化过渡
🎯 客群覆盖 & 能力建设进度
目标客群
Q1覆盖 800万
/ 总计 3400万
智能体矩阵
已上线 7个 + 建设中 3个
/ 完整矩阵建设中
交易流程环节
12/14 环节已完成首次触达
/ 2个待智能体上线
运营产品
当前：ETF + 个股
/ 目标：+理财 +增值产品
📊 周报实际运营数据（3月27日）
本周智能外呼
256,678
接通率 35.5% · 意向率 7.1% · 日产能 4.6万
日均加微
278人/天
较优化前223人 ↑ 24.66%（断点修复效果）
资产上拽活动
218.3万入金
曝光23万 · UV 4,692 · 报名391人 · 报名率12%
⚡ 人工 vs AI Agent 效率对比
| 指标 |
人工 |
AI Agent |
| 日外呼量 | 200通/人 | 10万通 |
| 热点响应 | 4-8小时 | 15分钟 |
| 断点检测 | 人工抽查 | 实时全量 |
| 服务覆盖 | ~5万客户 | 3400万+ |
📈 收入增长路径（战略规划）
2025年创收 3.9亿 → 2026年目标 5.5亿（+41%）
💰 AXP 收益分成测算
服务方预计年收入
¥2,750万
基于战略文档预估 · P暂估1.0
🚀 规模化路径
Phase 1 · 单券商验证
国泰海通 · 进行中
→
Phase 2 · 横向复制
3-5家中型券商 · 6个月内
→
Phase 3 · 行业SaaS
全行业标准化产品